Nos Services
TOUT CE DONT VOUS AVEZ BESOIN
Quels services pouvons-nous vous fournir?
ASSURANCE NON-VIE
Reserving, Modélisation du Capital, Pricing, Risk management et Solvabilité II
Nous proposons une offre de services complète couvrant entre autres :
- Modèles traditionnels de provisionnement par triangulation et méthodes basées sur l’exposition au risque lorsque l’expérience des sinistres n’est pas fiable ou inappropriée
- Calcul des Provisions Techniques pour Solvabilité II et SAM (Evaluation et Management de la Solvabilité)
- Mise en place de processus de provisionnement technique sur différentes plateformes
- Méthodes de provisionnement stochastiques, y compris provisionnement en cas de risque de ruine à 1 an.
- Évaluation de l’impact d’IFRS 17
Modélisation du capital
- Techniques de modélisation du capital stochastiques et non-stochastiques
- Calibration des modèles de risque de primes et de réserving pour Solvabilité II et SAM
- Mise en œuvre de modèles de capital dans une gamme de plateformes
- Méthodes utilisées par les modèles de cat leaders du marché
- Méthodes utilisées par les générateurs de scénarios économiques (ESG) propriétaires
- Méthodes d’allocation du capital
- Méthodes de modélisation PPO
- Optimisation des cessions de réassurance
Tarification
- Contrats Particuliers et /ou entreprises, méthodes de tarification du marché de Londres
- Méthodes de tarification stochastique pour la tarification de la réassurance ou des risques entreprises complexes
- Création de modèles d’analyse de tarification pour les souscripteurs et le management
- Création de modèles de tarification en ligne
- Méthodes d’optimisation de la tarification et de rééquilibrage du portefeuille
- Application de techniques d’apprentissage automatique (Machine-Learning) pour la tarification et la segmentation du portefeuille
Gestion des risques et Solvabilité II / SAM
- Conception et mise en œuvre de la validation du modèle de capital
- Calculs des formules standards et approches communément acceptées
- Règlementation Solvabilité II et mise en place de modèles internes
- Reporting des Lloyd’s et PRA tels que « Lloyd’s Capital Returns » et « Quantitative Reporting Templates »
- Construction de la documentation Solvabilité II et SAM, tels que : élaboration des politiques de gestion des risques de l’entreprise, rapports d’analyse.
- Préparation des analyses sur les risques provenant des modèles de capital ou d’autres indicateurs de risques à communiquer aux comités des risques et au conseil d’administration.
INVESTISSEMENTS
Vous trouverez ci-dessous une liste des services que nous pouvons offrir en matière d’investissements :
Nous travaillons avec à une variété d’experts en placement actuariels de premier plan. Nous avons participé à des projets innovants, impliquant, entre autres, du big data, des actifs non conventionnels et de management intérimaire. Nous sommes devenus des spécialistes pour réaliser des missions complexes, dans des conditions difficiles que nos concurrents ne souhaitent pas faire.
Mandats temporaires pour postes vacants
- Mise à disposition d’experts pour occuper temporairement des postes vacants.
- Si nécessaire, pendant sa transition, l’expert peut documenter les process de la fonction afin de faciliter la transition et conserver de façon pérenne le capital intellectuel de l’entreprise.
Fonds communs de placement :
- Identifier les non-congruences d’actif-passif
- Calcul pour chaque contrat des ajustements à effectuer pour compenser les clients des erreurs sur des transactions historiques et des erreurs sur les valorisations des fonds. Nous savons travailler avec du big data.
- Fixation des chargements, constitution des fonds [1]
- Gestion des accords de co-naming / co-branding / marque blanche
- Communiquer avec les autorités de tutelle concernant l’environnement réglementaire
- Gestion et amélioration de la plateforme [2]
- Évaluer et améliorer l’offre globale de fonds [3]
Communication des frais et chargements :
- Communication Légale : calcul des TER et des coûts de transition
Études de marché :
- Etudes sur des investissements nouveaux et existants
- Configuration des capacités pour de nouveaux domaines d’investissement
Investissements en couverture de passifs
- Études de marché
- Proposer, construire et analyser des modèles
- Conseil en marketing et vente
Investissements alternatifs
Études sur des contrats futurs
Peer reviews
Calculs complexes
Management de transition
[1] Actions auprès de la FSCA, administrateurs, détermination du TER de lancement, … [2] Par exemple : interface informatique, fiches synthétiques descriptives de fonds, requêtes des membres, graphiques et autres affichages, etc. [3] Par exemple, le Mandat
ASSURANCE-VIE
Vie Individuelle et Vie Groupe
Nous proposons une offre de services complète et couvrant entre autres :
Développement de produits :
Développement de nouveaux produits innovants.
Connaissance des produits pour les pays suivants : Botswana, Ghana, Kenya, Lesotho, Malawi, Maurice, Mozambique, Namibie, Nigéria, Swaziland, Tanzanie, Zambie et Afrique du Sud
Cela concerne les produits suivants : Vie individuelle et Groupe, frais de funérailles, assurance-vie pour du crédit, un investissement dans un fonds de pension, invalidité, assurance-maladie privée, maladies redoutables et autres couvertures, micro-assurance, fournisseurs de solutions pour téléphones cellulaires, assurance maladie.
Reporting Financier :
Évaluations, y compris la responsabilité d’évaluation règlementaire pour les assureurs-vie, les réassureurs, associations coopératives de crédit et sociétés mutualistes, les captives ou start-up d’assurance.
Mise en œuvre et revue de SAM / Solvabilité II
- SCR – Capital de Solvabilité requis
- Modèle interne
- ORSA
Calcul d’Embedded value
Formulation, préparation et mise en œuvre d’IFRS17
- Politique de l’entreprise et méthodologie
- Conception architecturale et exigences commerciales
- Évaluations des fournisseurs
- Mise en place de solutions de marché (configuration et validation)
- Transformations de données et automatisation ETL
- Constructions de modèles de prototypes CSM
- Logiciel de transition (pour automatiser les calculs de transition)
Reinsurance:
Conseiller et mettre en œuvre des accords de réassurance pour permettre une gestion efficace du capital
Gestion des risques et du capital :
Modélisation actif-passif, gestion des risques de liquidité et de marché
Modélisation du capital économique et allocation et optimisation du capital-risque
Logiciel:
Support dans l’utilisation et la gestion des systèmes de modélisation actuarielle des cash flow (Prophet, MoSes, RiskAgility).
Autres secteurs d’activité, Telecom et Analyse Avancée
Analyse avancée et modélisation prédictive
Chez Virtual Actuary, notre équipe d’analyse de données avancée prend la sécurité de vos données très au sérieux. Nous utilisons un cryptage end to end, des installations de stockage sécurisées conformes à POPIA ; elles ont des politiques de confidentialité strictes et légalement applicables ainsi que des politiques de gestion des données sécurisées qui résistent à l’ingénierie sociale. Vos données seront si sûres que vous voudrez peut-être les conserver chez nous.
Notre philosophie concernant l’analyse de données avancée est que les résultats doivent impacter votre résultat net. Les vastes éventails de KPI et tableaux de bord qui n’interagissent pas avec ou n’améliorent pas la prise de décision commerciale sont, au mieux, une perte de temps et d’argent. Nous livrons des produits qui s’intègrent parfaitement à votre entreprise, en fournissant des informations qui impactent positivement la croissance, les revenus et/ou les économies. Nous nous efforçons d’obtenir des résultats qui deviendront un élément récurrent dans vos opérations et dans votre quête continue d’excellence.
Une grande partie de l’analyse avancée des données et de l’adoption de l’intelligence artificielle au sein de votre entreprise comporte des risques. Souvent, les solutions que nous proposons n’ont jamais été réalisées auparavant mais c’est le propre de l’innovation. C’est pourquoi, notre stratégie de gestion des risques implique un retour d’information à haute fréquence (généralement chaque semaine) ainsi que des indicateurs clés qui mesurent, à chaque étape de développement, le potentiel de réussite du projet (du point de vue du retour sur investissement).
Notre équipe possède un ensemble de compétences éclectiques ainsi qu’une expérience dans un large éventail d’industries. De la cybersécurité, du marketing et de la publicité, de l’ingénierie et du développement de logiciels au capital-investissement et au conseil en stratégie. Nous offrons un service éprouvé, complet et extrêmement qualifié sur le plan technique. Nous avons développé des algorithmes qui optimisent les dépenses publicitaires et l’acquisition de prospects, nous avons conçu des systèmes de tarification automatique, nous pouvons déduire des informations exclusives en utilisant uniquement des données accessibles au public et nous avons une expertise dans les méthodes de détection automatique des fraudes.
Notre objectif est de vous accompagner dans votre parcours à travers la révolution industrielle du 21e siècle et de vous aider à offrir à vos clients et à vos actionnaires une valeur hors-pair.
Nous sommes fiers de concevoir et mettre en œuvre des produits d’intelligence artificielle financièrement et éthiquement responsables.
SANTÉ
Nous serions ravis de discuter des sujets suivants :
- Estimation des IBNR (Engagés mais non déclarés), provisions de sinistres, études des loss ratios et des déroulés de sinistres, provisionnement et modélisation
- Aider, affiner et développer la méthodologie de tarification et les meilleures pratiques et évaluer les études d’impact, les process des affaires in-force, y compris des analyses d’expérience
- Diverses formules d’expérience et d’applications, y compris la détermination des taux de stop loss appropriés, l’expérience démographique et des sinistres
- Prévision des primes futures en fonction de diverses franchises, changements environnementaux, changements réglementaires, disponibilité de médicaments nouveaux ou génériques, nouvelles procédures disponibles ainsi que des améliorations de l’ajustement des risques
- Création de divers modèles prenant en compte les tendances, les niveaux de paiement et les problèmes de sélection, conseils sur les modifications réglementaires et législatives
- Évaluations de la couverture médicale post-retraite : effectuer l’ensemble du processus d’évaluation de A à Z, y compris les demandes de données, les calculs, la vérification et la rédaction du rapport d’évaluation
- Travail avec les souscripteurs et les business-units pour appliquer des modèles spécifiques à des groupes
- Travail avec les business-units pour déterminer les nouvelles grilles tarifaires ainsi les ajustements de tarifs sur les contrats en cours
- Développement d’une gamme de gestion des risques et de programmes de gestion des soins pour réduire les coûts de la sinistralité tout en améliorant la qualité des soins de santé pour les patients
- Refonte et chiffrage des tarifs des prestataires ou des modèles de remboursement
- Développer des modèles dynamiques de coûts et de demande basés sur les activités
- Interagir sur toutes les questions de réassurance santé, y compris les accords de partage des risques